El presente artículo trata de la eficacia de los instrumentos legales de la Unión Europea en el campo de la lucha contra el blanqueo de dinero. Puesto que el instrumento elegido es la directiva, la lucha contra el blanqueo de dinero representa más bien un campo harmonizado que un campo unificado. Hoy día, la Unión Europea sólo dispone de poderes a nivel preventivo, mientras que la aplicación muy diversa de medidas represivas sigue en las manos de los Estados Miembros.
La doctora Hana Marková, JUDr. y CSc., es ayudante de cátedra (docente) de Derecho Financiero y Ciencias Financieras en la Facultad de Derecho de la Universidad de Charles (Praga). Es vicedecana de la facultad y compagina sus enseñanzas con sus trabajos de investigación. Área de especialización: Derecho Presupuestario, Derecho Tributario y rendimiento financiero de los gobiernos locales. Ha publicado numerosos artículos referentes a estas materias en revistas internacionales.
